卖碗粥、转个账，女子竟成诈骗“帮凶”！银行卡被冻结

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卖了碗粥，接到客户转账后

再给他转回去

银行卡就无法正常使用了

银行告知

被公安机关冻结

银行卡竟然存在洗钱嫌疑

究竟怎么回事？

近日，一种新型骗局出现，不法分子以购买粥、粉等食品为名，索要商家的银行卡号，随后将涉诈资金转入商家银行卡，交易看似没有问题，但背后却暗藏着洗钱骗局！

案例回顾

女士是一家粥店的老板，2024年8月份，一陌生女子添加A女士，表示要在微信上买50块钱的粥，随后通过支付宝付款，并让A女士将粥送到指定位置，A女士备好粥之后将粥放置在客户指定位置。

第二天，该女子再次联系A女士想要继续购买60块钱的粥，A女士仍将粥备好后送至同样的地点。付款时，该女子却称支付宝和微信无法转账，要通过银行付款，要求A女士提供银行卡账号。A女士并未在意，将银行卡账号和名字发给对方。不一会儿，A女士便收到一笔1万元的转账，对方称自己在开车所以不小心多按了两个0，希望A女士将多余的钱通过支付宝返还给她。A女士并未察觉有何不妥，便按要求转账给了对方。

当天，A女士的银行卡因涉嫌诈骗被警方管控。事后她从公安机关和银行得知，这笔转入款项来自一起电信网络诈骗案受害人的转账，A女士的账户因此被依法冻结。

诈骗套路分析

Part.1

这是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱，把从银行取现、换虚拟币方式转为向粥店、粉店、蛋糕店等进行消费套现。

Part.2

诈骗分子通过网络聊天平台联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户因前期做过类似订单，大多会迎合客户需求，放松警惕。

Part.3

诈骗分子会优先购买方便变现的商品（如粥等食品、手机、项链等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电诈案件受害人，商户收到的“预付款”实际是诈骗分子的“赃款”。

Part.4

商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。

警方提醒

1

商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。

2

不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。

3

个体商户若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集交易资料配合警方调查。

来源丨南天一剑