北流打击非法集资，检察院在行动！

johnlim

        为维护金融安全和社会稳定，有效防范和打击非法集资活动，近日，北流市人民检察院以实际行动积极响应北流市“打非办”号召，结合检察职能会同北流市“打非办”及相关部门，开展了一场“打击非法集资，维护金融稳定，共创和谐社会”的法制宣传活动。

    干警向过往群众发放宣传资料，并以案释法解说相关非法集资的法律知识。

       此次宣传活动设在人流量较大的圭江桥头公园，除利用悬挂横幅的形式进行宣传外，还通过现场发放“打击非法集资”宣传图册、资料进行宣传，为前来咨询的群众现场解说非法集资的法律知识。北流市人民检察院对近年来办理的涉及非法集资案件的犯罪类型、特点、手段及危害性进行了概括总结，并借助此宣传活动向过往群众进行有针对性宣传，使群众更全面地了解非法集资的特征、常见非法集资的手段、类型及危害性，提高群众识别那些利用承诺给予高额回报等手段进行非法集资行为的能力。

       此次活动中，共发放宣传资料1000余份，接受法律咨询群众200余人次，帮助群众树立起了正确、理性的投资理念，增强了群众风险防范意识，防止掉进非法集资的陷阱，得到了群众的一致好评。

普法：非法集资法律知识

一、非法集资的定义及主要特征

        非法集资指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。主要特征：(一)未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。(二)承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式和其他形式。(三)向社会不特定的对象筹集资金，即向社会公众筹集资金。(四)以合法形式掩盖其非法集资的性质。

二、非法集资的常见手段

(一)承诺高额回报

(二)编造虚假项目。

(三)以虚假宣传造势。

(四)利用亲情诱骗。

三、当前高发领域非法集资的特点

        (一)民间投融资中介机构非法集资主要犯罪手法。是以投资理财为名义，承诺无风险、高收益，公开向社会发售理财产品吸收公众资金，甚至虚构投资项目或借款人，直接进行集资诈骗。二是为资金的供需双方提供居间介绍或担保等服务，利用“多对一”或资金池的模式为涉嫌非法集资的第三方归集资金。三是实体企业出资设立投融资类机构为自身融资，有的企业甚至自设或通过关联公司开办担保公司，为自身提供担保。

        (二)P2P网络借贷机构非法集资主要犯罪手法。一是P2P平台通过将借款需求设计成理财产品出售给出借人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使出借人资金进入平台的中间账户，形成资金池，涉嫌非法吸收公众存款。二是未尽到身份真实性核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假名义发布大量借款信息，向不特定对象募集资金。三是编造虚假融资项目或高利借款标的，甚至发假标自融，采用借新还旧的庞氏骗局模式，短期内募集大量资金满足自身资金需求，有的经营者甚至卷款潜逃。

       (三)房地产行业非法集资主要模式。一是房地产企业违法违规将整幢商业、服务业建筑划分为若干个小商铺进行销售，通过承诺售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购，诱导公众购买。二是房地产企业在项目未取得商品房预售许可证前，有的甚至是项目还没进行开发建设时，以内部认购、发放VIP卡等形式，变相进行销售融资，有的还存在“一房多卖”。三是房地产企业打着房地产项目开发等名义，直接或通过中介机构向社会公众集资。

       (四)私蓦基金非法集资特点。一是公开向社会宣传，以虚假或夸大项目为幌子，以保本、高收益、低门槛为诱饵，向不特定对象募集资金。二是私募机构涉及业务复杂，同时从事股权投资、P2P网贷、众筹等业务，导致风险在不同业务之间传导。

        (五)地方交易场所涉嫌非法集资特点。一是大宗商品现货电子交易场所涉嫌非法集资风险。二是区域性股权市场挂牌企业和中介机构涉嫌非法集资风险。个别区域性股权市场的少数挂牌企业在有关中介机构的协助下，宣传已经或者即将在区域性股权市场“上市”，向社会公众发售或转让“原始股”，有的还承诺固定收益，其行为涉嫌非法集资；有些在区域性股权市场获得会员资格的中介机构，设立“股权众筹”融资平台，为挂牌企业非法发行股票活动提供服务。

四、警示提示

        非法集资犯罪活动往往假借国家、区域或行业、金融发展政策，虚构“投资项目”、“理财产品”，编造投资前景，以高利为诱饵，向社会公众进行非法集资。在此，北流市人民检察院提醒广大群众，要增强风险意识，审慎理性投资，防止自身利益受损。

小明rga

此人凶悍7

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